SberPay – платёжная система от Сбербанка: как установить, как пользоваться?

Что такое SberPay?

SberPay — это система оплаты покупок в Интернете и для оплаты смартфоном вместо банковской карты. Популярные аналоги — Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay.

При совершении покупок в интернет-магазинах или сервисах вы можете выбрать SberPay, авторизоваться в приложении «Сбербанк Онлайн» и нажать «Оплатить». Больше не нужно будет вводить номер карты и код подтверждения из SMS-сообщения.

Кроме того, платежная система SberPay позволяет оплачивать покупки в магазинах смартфоном вместо банковской карты, но для этого гаджет должен быть оснащен чипом NFC.

Кроме того, SberPay позволяет снимать деньги в банкоматах без использования банковской карты. Для этого также потребуется чип NFC в смартфоне. Подробнее о NFC вы можете узнать в отдельной статье.

Перевод денег через систему быстрых платежей

В приложении

Для перевода средств через систему моментальных переводов вам необходимо:

1. Откройте приложение.
2. Выберите раздел «Платежи».
3. Перейдите в раздел «Другие услуги» и нажмите «Перевод через SBP».
4. В появившемся столбце введите номер телефона получателя.
5. Укажите банк получателя, счет, на который будут списаны средства, и сумму перевода.

Осуществление операции через систему моментального банковского перевода возможно только в том случае, если к ней подключен банк получателя. Узнать, привязан ли конкретный банк к SBP, можно на sbp.nspk.ru. После подтверждения перевода вам нужно будет выбрать банк, в который будут переведены средства.

Однако невозможно увидеть, в каких банках есть счета у получателя. Получатель может указать банк, в который по умолчанию будут поступать все входящие банковские переводы — этот банк будет первым в списке. Но если получатель не выбрал предпочитаемый банк, то необходимо будет уточнить с ним, в какой банк отправить деньги.

Если переведенные деньги не поступили на счет получателя, отправитель должен уточнить этот вопрос в своем банке.

Через интернет-банк

Перевести деньги через сайт с помощью SBP невозможно.

Оплата по QR-коду

Денежный перевод через SBP с использованием QR-кода в Сбербанке доступен всем клиентам с августа 2021 года.

Подключите услугу в «Профиле» — «Настройки» — «Система экспресс-платежей» — «Оплата по QR-коду».

Способ первый (самый привычный):

1. На главной странице выберите вкладку «Платежи», оплата по QR-коду.
2. Наведите камеру на код и нажмите «Оплатить».

Второй способ оплаты через QR — это предоставление кода продавцу.

1. Во вкладке «Платежи» нажимаем на оплату по QR-коду, попадаем в «Сканировать».
2. Перейдите во вкладку «Оплатить» (код будет сгенерирован автоматически, срок его действия 1 месяц). Выберите учетную запись для выставления счета.
3. Осталось отнести свой QR к сканеру продавца, чтобы перечислить средства.

В июле 2021 года банк запустил возможность оплаты через QR-код в тестовом режиме для небольшой группы клиентов; теперь функция будет доступна всем пользователям.

Как выбрать банк «по умолчанию» для СБП

Рекомендуем сразу выбрать карту «по умолчанию», на которую вы будете получать платежи. В Сбербанке он выбирается в настройках самой карты — нужно найти нужную карту в меню, зайти в ее настройки и нажать на кнопку «Приоритетная карта».

Практически все банки придерживаются аналогичного подхода. Если у вас возникли проблемы с другим банком, вы всегда можете написать в чат поддержки или запросить информацию здесь, в комментариях.

Как работает платежный сервис

Если вы использовали аналогичные способы оплаты, такие как:

• Apple Pay,
• Google Pay,
• Samsung Pay: Вы легко можете перейти на новое предложение Сбербанка.

Для новых современных способов оплаты давайте проясним ситуацию. Сервис SberPay позволяет бесконтактно оплачивать покупки в магазинах с помощью смартфона с установленным приложением Сбербанк Онлайн.

А когда вы делаете покупки в Интернете с любого устройства (включая компьютер), вам не придется вводить данные своей кредитной карты на сайте онлайн-продавца и ждать кода в SMS. Все, что вам нужно сделать, это выбрать способ оплаты «SberPay» и подтвердить свои действия на смартфоне во всплывающем push-уведомлении.

Мир Пей или Сбер Пей — что лучше?

Mir Pei — это сервис платежной системы МИР, который, как и Sber Pei, имеет свои особенности, достоинства и недостатки. Оба приложения просты в использовании, очень безопасны и надежны. Единственное отличие этих сервисов в том, что SberPay работает только с картами Сбербанка и Мир Pay — с платежными инструментами любого финансового инструмента, что свидетельствует в пользу последнего.

Настроить SberPay для оплаты по умолчанию

Если вы пользуетесь другими платежными сервисами и хотите оплачивать покупки через SberPay, вам необходимо произвести небольшие настройки в операционной системе Android:

1. Выберите «Подключиться и поделиться»
2. Зайдите в «Бесконтактный платеж»
3. Переходим в «Платеж по умолчанию»
4. Изменить Google Pay на SberPay

SberPay для Huawei и Honor

Для владельцев телефонов Huawei и Honor бесконтактная оплата SberPay решает проблему, возникшую после отключения Google Pay.

SberPay доступен в приложении Сбербанк Онлайн с 9 июля 2020 года, его можно скачать в официальном магазине приложений AppGallery.

Важно: Операционная система вашего смартфона не должна быть изменена с использованием Root-прав. В противном случае, скорее всего, платежный сервис выдаст ошибку: при регистрации или при попытке произвести платеж.

Что нужно для использования SberPay

Собственно — не так уж и много, и большая часть этого «маленького» уже доступна практически каждому:

• Кредитная карта поддерживается. На момент написания это все карты Visa и MasterCard, выпущенные Сбербанком. Обещают поддержать карты «Мира», но пока ее нет.
• Смартфон с технологией NFC и Android 7.0 или более поздней версии. Услуга пока недоступна на iPhone, и пока неизвестно, появится ли она там.

Как подключить SberPay — пошаговая инструкция

Чтобы подключить SberPay на свой мобильный, вам необходимо:

1. Смартфон Android с версией ОС 7.0 или более поздней (см. Информацию о продуктах Apple ниже).
2. В телефоне должна быть предусмотрена функция бесконтактной оплаты NFC.
3. Мобильное приложение установлено Сбербанк Онлайн из Google Play.
4. Карта Сбербанка Visa.

Рассмотрим общую ситуацию, когда банковское приложение не установлено, и произведем все необходимые настройки.

1. Устанавливаем мобильное приложение Сбербанк, по QR-коду можно зайти и скачать последнюю официальную версию из SberPay:
2. Для удобства используйте свой отпечаток пальца или FaceID для входа в приложение.
3. Включите NFC (Near Field Communication), процедура может выглядеть по-разному на разных устройствах, но в большинстве случаев достаточно открыть панель уведомлений, проведя пальцем сверху вниз:
4. В мобильном приложении (для тех, кто установил Сбербанк Онлайн обратите внимание, что версия приложения не ниже 11) достаточно выполнить несколько действий:

• Выберите на главном экране — подключите SBERPAY
• Добавить карту
• Выберите из списка карт
• Настройки SberPay завершены
• Никаких дополнительных программ скачивать не нужно, все функции реализованы в основном приложении банка.

Читайте также: «Хуавей» или «Самсунг» ‒ кто круче?

Как подключить карту Мир к СберПей на Андроид

Подключение карты национальной платежной системы к SberPay осуществляется в мобильном приложении Сбербанк Онлайн. Никакой дополнительной установки программного обеспечения не требуется.

Что понадобится, чтобы пользоваться SberPay

Для подключения Sber Pei вам потребуется:

• смартфон с операционной системой Android (версии 7.0 или новее) и технологией бесконтактных платежей NFC;
• карта Сбербанка национальной платежной системы МИР.

Инструкция по подключению SberPay для бесконтактной оплаты картами Мир

Чтобы подключить Sber Pei для бесконтактной оплаты товаров и услуг, вам потребуется:

1. Доступ к приложению Сбербанк Онлайн».
2. Выберите активную карту МИР из списка платежных инструментов.
3. Зайдите в раздел «Оплата смартфоном».
4. Выберите пункт «Подключить SberPay».
5. Прочтите условия обслуживания.
6. Нажмите кнопку «Подключиться».
7. Дождитесь результатов проверки данных. После успешного прохождения процедуры пользователь получит уведомление об успешном подключении карты к Sber Pay.

Внимание! После успешного подключения карты к Sber Pei система попросит пользователя включить функцию NFC. Мы рекомендуем вам последовать этому совету и включить опцию в разделе «Настройки». В противном случае бесконтактная оплата покупок в точках продаж с вашего телефона будет недоступна.

Как установить SberPay?

Платежная система SberPay интегрирована в мобильное приложение Сбербанк Онлайн: больше ничего устанавливать не нужно. Если у вас нет этого приложения, вы можете ознакомиться с инструкцией по его установке и подключению — здесь.

Также стоит отметить, что платежные системы работают только с защищенными смартфонами. Итак, если у вас нет пароля, рисунка, отпечатка пальца или сканирования лица для разблокировки телефона, просто установите его. Лично я предпочитаю отпечаток пальца + пароль в качестве альтернативного метода.

Подключение SberPay в приложении Сбербанк Онлайн»:

1. Зайдите в приложение Сбербанк Онлайн».
2. Выберите одну из своих карт и в открывшемся окне в блоке «Оплата смартфоном» нажмите «Подключить SberPay».
3. Откройте для себя преимущества SberPay и нажмите кнопку «Подключиться». Приложение проверит карту, подключит ее к платежной системе и предложит установить SberPay в качестве системы бесконтактных платежей по умолчанию. Выберите вариант «Да». С номера 900 вы получите SMS-сообщение о том, что ваша карта подключена к SberPay.
4. Приложение попросит вас включить NFC. Это важно, так как при отключенном NFC оплатить смартфоном на кассе не получится. Нажмите в настройках, найдите NFC и включите эту функцию.
5. Вернитесь в приложение «Сбербанк Онлайн» и нажмите кнопку «Вернуться на главную».

Дополнительная информация:

1. Зайдите в приложение Сбербанк Онлайн».
2. Выберите одну из своих карточек и в открывшемся окне перейдите в «Настройки».
3. Выберите SberPay, бесконтактный платеж от Сбербанка.
4. Для повышения уровня безопасности используется виртуальный номер. Вот последние 4 цифры на тот случай, если вас спросят при оформлении заказа.
5. Чтобы ознакомиться с инструкцией по оплате покупки смартфоном, нажмите на значок с буквой «i» в правом верхнем углу.

Стоит ли пользоваться платежной системой SberPay от СберБанка?

Решение о том, использовать ли SberPay, должен принимать каждый клиент банка самостоятельно, исходя из своих личных потребностей и предпочтений.

Неоспоримым преимуществом этого сервиса перед другими аналогичными приложениями является его высокая надежность и безопасность. Поэтому рекомендуется использовать этот инструмент самостоятельно, чтобы самостоятельно оценить качество его услуг и принять собственное решение о его дальнейшем использовании.

Преимущества и недостатки Сбер Пей

Изучая, что лучше — Sber Pei или Google Pay, важно учитывать возможности другого платежного сервиса.

Преимущества:

• сохранять конфиденциальность при совершении платежей;
• потенциальная доступность на iPhone (пока не реализована);
• возможность сразу проверить остаток на счете на момент оплаты;
• два способа произвести оплату: вручную или автоматически.;

Недостатки:

• поддержка только карт Сбербанка;
• работает только с Visa и MasterCard (World пока не поддерживается);
• отсутствие отдельной заявки (работа ведется через Сбербанк Онлайн);
• более строгие требования к операционной системе Android (начиная с версии 7.0 и выше).;

Как пользоваться SberPay? Как оплатить покупку на кассе?

Возможны два варианта: с минимальным количеством действий в приложении и двумя касаниями смартфона на платежном терминале или с активацией SberPay в приложении и приложении для смартфона на терминале.

Вариант 1:

1. Откройте приложение Сбербанк Онлайн».
2. Поднесите свой смартфон к терминалу.
3. Разблокируйте свое устройство.
4. Поднесите смартфон к терминалу, чтобы произвести оплату.

Вариант 2:

1. Откройте приложение Сбербанк Онлайн».
2. Зайдите в «Платежи».
3. Выберите «Оплата SberPay».
4. Разблокируйте свое устройство.
5. Поднесите смартфон к терминалу, чтобы произвести оплату.

Первый вариант мне показался менее удобным, так как лучше заранее все настроить и подключить смартфон для разовой оплаты. Однако в первом варианте после первого приложения смартфона на экране будет отображаться сумма, которая будет списана со счета после второго приложения.

Кстати, если вы решите отключить разблокировку телефона по паролю, SberPay будет автоматически отключен, так как это обязательное требование безопасности. Далее вам нужно будет активировать платежную систему и снова добавить карты.

Вы также можете ознакомиться с более свежим обзором настройки сервиса SberPay (с добавлением карт МИР): здесь. Возможно, появятся детали, которые вас заинтересуют, так как приложение со временем претерпевало изменения.